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城市商业银行建设柜面合规文化的探讨
(本文来自第一公文网,版权所有,侵权必究 第一公文网是最大的原创公文网站) 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。 一、当前中小城市商业银行合规管理的现状 （一）规则不规范。 1、制度空白或断层。制度制定时未能全面覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。一是新产品开发与合规风险控制出现“断层”。原则上新业务品种的开办必须有相应的会计制度来保证，但往往因认知不足，在制度制定时很难考虑周全，有时甚至新系统或新业务已经上线，但相关制度或管理办法尚未出台。二是制度建设跟进不够，部分环节存在管理空白和风险敞口，如客户经理代理客户办理结算业务，或代客户保管印章、密码、票据(凭证)或代客户补盖票据(凭证)上的印章、填制凭证、办理现金存取业务等，中小城市商业银行没有明确行文规定，柜员均是视同客户本人办理。 2、制度的操作性、可行性比较差。一是由于分条块管理，各部门在制定制度时